摘要：在咱们投资理财的路上，基金无疑是众多小伙伴关注的焦点，而对于基金净值，你是否有过这样的疑惑：它是不是已经除去了管理费和托管费呢？就让我来为你揭开这个谜底，一起看看基金净值背后的那些...在咱们投资理财的路上，基金无疑是众多小伙伴关注的焦点，而对于基金净值，你是否有过这样的疑惑：它是不是已经除去了管理费和托管费呢？就让我来为你揭开这个谜底，一起看看基金净值背后的那些事儿。
我们要明确一点，基金净值是由基金资产净值和基金份额净值两部分组成的，而在这个净值计算过程中，管理费和托管费是必不可少的环节，基金净值到底有没有除去这两项费用呢？
答案是：基金净值已经扣除了管理费和托管费，基金公司会在每个交易日结束后，根据基金当天的投资收益、亏损以及费用支出，计算出基金资产净值，这个过程中，管理费和托管费就已经被扣除掉了。
让我们详细了解一下管理费和托管费。
管理费是基金公司为管理和运作基金所收取的费用，主要用于支付基金管理人员的工资、办公费用等，管理费的费率通常与基金规模成反比，即基金规模越大，管理费率越低，我国规定，股票型基金的管理费率一般不超过1.5%，债券型基金和货币市场基金的管理费率则相对较低。
托管费则是基金托管银行为保管基金资产所收取的费用，托管费主要用于支付基金托管人员的工资、系统运营维护等费用，托管费的费率通常也与基金规模成反比，在我国，股票型基金的托管费率一般不超过0.25%，债券型基金和货币市场基金的托管费率相对较低。
了解了管理费和托管费，我们再来看看基金净值的具体计算方法。
基金资产净值=基金资产总值-基金负债
基金份额净值=基金资产净值/基金总份额
可以看出，在计算基金份额净值时，已经将管理费和托管费扣除，我们平时看到的基金净值，实际上已经是扣除这两项费用后的净值。
管理费和托管费对基金投资收益有何影响呢？
管理费和托管费的高低直接关系到基金的投资成本，费用越高，投资成本自然就越高，长期来看，可能会对投资收益产生一定的影响，在选择基金时，除了关注基金业绩、基金经理等因素外，还要关注基金的管理费和托管费。
值得注意的是，虽然基金净值已经扣除了管理费和托管费，但在实际投资过程中，我们还需要关注其他费用，如销售服务费、交易佣金等，这些费用也会对投资收益产生影响，所以在投资前，一定要详细了解基金的费用情况。
基金净值是扣除管理费和托管费后的净值，大家在投资时可以放心，但在选择基金时，仍需关注各项费用，尽量降低投资成本，从而提高投资收益，希望这篇文章能帮助你更好地理解基金净值，为你的投资之路保驾护航。
